Пару вопросов по Бизнес-плану в эконмической части

[Mefic]

Добрый день!
Дайте, пожалуйста, совет на пару вопросов по бизнес – плану, а именно по его финансовой части. Мы планируем получить кредит на развитие уже действующего магазина, а конкретнее на аренду в новом помещение, где большая проходимость (аренда составляет 160000 р. в мес.) и на мелкий косметический ремонт. Сумма нужна 1 000 000 р. И вопрос возник по финансовому блоку.
1.Как правильнее показать источник погашение кредита из оборота магазина или из чистой прибыли? На мой взгляд, из оборота, поскольку прибыли может и не быть, а оборотных средств будет достаточно, хоть это будет и в ущерб магазину.
2.Как правильнее сделать анализ ЧДД поскольку где я читал как составлять ЧДД было единовременное инвестирования в первый год, а потом шел только приток, а у нас будет вложение в аренду несколько периодов. И вообще можно его делать не в годах а в месяцах поскольку расчет будет делаться на год в перед помесячно.?
И последний вопрос который наверное надо было задать в самом начале какие таблицы необходимо сделать расчета эффективности деятельности магазина?

[Genn]

Почитайте про разделение деятельности на операционную инвестиционную и финасовую.

Проценты по кредиту чаще всего погашаются за счет операционной деятельности. Тело кредита - за счет чистой прибыли после уплаты налога на прибыль. Она должна быть.

А вы уверены в необходимости делать ЧДД для такого проекта? Я бы просто не стал его делать - так как у Вас будут проблемы с расчетом потока на период всего нахождения по данному адресу. Делать можно хоть ежемесячно.

[Mefic]

Почитайте про разделение деятельности на операционную инвестиционную и финасовую.

Проценты по кредиту чаще всего погашаются за счет операционной деятельности. Тело кредита - за счет чистой прибыли после уплаты налога на прибыль. Она должна быть.

А вы уверены в необходимости делать ЧДД для такого проекта? Я бы просто не стал его делать - так как у Вас будут проблемы с расчетом потока на период всего нахождения по данному адресу. Делать можно хоть ежемесячно.

А не подскажите какие таблицы лучше сделать для расчетов:
Пока то что я придумал это только 1. Окупаемость проекта и 2 Денежный поток с разделение как Вы сказали на три части.
И как его лучше делать по квартально или тоже можно по месячно.?

[Genn]

Достаточно таблицы денежного потока - проще всего помесячно.

[Mefic]

Достаточно таблицы денежного потока - проще всего помесячно.

Спасибо