Кассовые разрывы

[Janny]

Подскажите, ради Бога, что такое эти кассовые разрывы??? Где они видны? И как влияют на оценку нужды предприятия в заемных средствах???

[Стас]

Подскажите, ради Бога, что такое эти кассовые разрывы??? Где они видны? И как влияют на оценку нужды предприятия в заемных средствах???

Кассовые разрывы видны в кассе - касса лопается от денег, когда этих самых денег в кассе слишком много. Есть еще разрыв мозга - очень близок к кассовому, но наоборот - когда в кассе денег нет, но есть большой геморрой у менеджмента, где бы этих денег в кассу взять. И тот и другой разрыв, как Вы видите, связан с кассой.

[Alisssa]

Кассовые разрывы Вы увидите в Бюджете движения денежных средств, например. Когда ваши расходы, превысят поступление ден. средств.
Доход 10 000. Расход 20 000. Остаток на счете на конец периода - 10 000. Это и есть так называемый кассовый разрыв. А когда средств не достаточно для покрытия ваших расходов о чем Вы задумываетесь? О заемных средствах!

[Janny]

спасибо, что вразумили))) а я то думала, что это что то ужасное и непостижимое... Скажите а какие действия должен предпринимать финансовый менеджер для того чтоб избежать их??? Простите за глупые вопросы - просто нужно оч узнать, а сама я работаю несколько в другой области))))

[Katyi]

все выплаты и поступления (БДДС), контролировать их в он-лайне и заранее избегать кассовых разрывов, иметь денежный запас и кредитную линию в банке.

[Rusl]

а для этого, правильно сказано Katyi: планирование ДДС. Есть такой инструмент финансового контроля как платежный календарь - некоторыми обязательными условиями его являются:
1регламентация порядка его исполнения;
2назначение (распределение) ЦФО;
3что касаемо поступлений то у этого "зверя" свои манеры: если в договрах не прописано "...в случае просрочки платежа .... 0,1% от неоплаченной суммы", то клиент рад периодически забивать на вас с высокой колокольни - а что ему будет если он не оплатит - по судам затаскаете? -себе дороже клиент уйдет, это все превращается в картину из Простоквашино: сначала весь день бегал чтобы сфотогрфировать, а потом чтобы фотографию отдать...так что либо в договорах предусмотреть пунктик (оговорка: не обязательно им пользоваться - он для подстраховки и чтобы голос не дрожал, когда свою дебиторку взыскивать будете), либо свои выплаты приспосабливать к поступлениям.
А видно их (разравы) из выписок из банка :-))), но это "на сегодня а на конец месяца читай сначала!!!....

[stoneroller]

здесь теперь в основном студенты?

без обид - просто интересно

[Дима-Дима!]

Ага, студенты, но есть еще и школьники-олигархи.