Вопросы контроля денежных средств и управления банковскими счетами
| Установите соответствующую систему контроля денежных средств путем: |
| a) | Проведения ежедневной сверки баланса наличных денежных средств; | |
| b) | Установите систему предварительных запросов на выделение денежных средств, которые должны будут рассматриваться высшим руководством еженедельно или даже ежедневно; | |
| c) | Сосредоточьте полномочия выдачи разрешений на выделение денежных средств в руках одного, двух, трех руководителей даже для небольших покупок; | |
| d) | Сделайте процесс сбора оплаты за поставленные товары и услуги главной обязанностью одного из старших менеджеров. |
| Меры, уменьшающие сложности в работе с вашим проблемным банком или проблемным банком вашего клиента: |
| a) | Держите ваши денежные резервы в банке на минимуме, поскольку это позволит вам минимизировать риски обесценивания рубля и блокирования банковской системы; используйте свободные денежные средства для предоплаты ваших расходов (а именно, зарплата сотрудников, приобретение сырья и материалов), в особенности номинированных в твердой валюте; | |
| b) | Откройте счета в нескольких банках для рассредоточения риска; | |
| c) | Попробуйте оплатить налоги денежными средствами, замороженными в банке; | |
| d) |
Выясните, кто является должником проблемного банка, и проведите платеж с их помощью путем покупки их долга, например, используя вексельные платежи (смотрите также Модуль Реструктуризации Задолженности). |
|
|
Версия для печати 