Показано с 1 по 12 из 12
  1. #1
    Новый участник
    Регистрация
    12.12.2010
    Сообщений
    1

    По умолчанию Помогите разобраться с денежным потоком

    чем сбалансированность денежных потоков отличается от синхронизации денежных потоков? и что включает в себя понятие "оптимизация дп"?
    спасибо

  2. #2

    По умолчанию

    О синхронности в движении денежных средств обычно говорят в контексте согласованного движения притоков и оттоков денежных средств, так чтобы не было кассовых разрывов, т.е. дефицитов в отдельные периоды, и наоборот, чтобы не было профицитов в другие периоды, когда деньги лежат временно без дела, а запланированные платежи будут лишь в следующих периодах. Т.е. нерационально получить в начале года большую сумму средств на какой-нибудь проект, а тратить их начать в конце года.
    Сбалансированность обычно означает выравнивание денежных потоков в течение года, так чтобы не было сильных сезонных перепадов, циклических колебаний. Балансируют обычно чистый поток, т.е. разницу между притоками и оттоками.

  3. #3
    Кандидат
    Регистрация
    23.12.2010
    Сообщений
    15

    По умолчанию

    Цитата Сообщение от Сергей Васильевич
    О синхронности в движении денежных средств обычно говорят в контексте согласованного движения притоков и оттоков денежных средств, так чтобы не было кассовых разрывов, т.е. дефицитов в отдельные периоды, и наоборот, чтобы не было профицитов в другие периоды, когда деньги лежат временно без дела, а запланированные платежи будут лишь в следующих периодах.
    подскажите пожалуйста, а существуют ли специальные методики и программные продукты, которые позволяют строить прогнозы денежных потоков на год-два вперед?

  4. #4

    По умолчанию

    Цитата Сообщение от Sergey1234
    подскажите пожалуйста, а существуют ли специальные методики и программные продукты, которые позволяют строить прогнозы денежных потоков на год-два вперед?
    Обычно это решается в рамках бюджетирования и составления прогнозной финансовой отчетности, многие фирмы предлагают платежные кадендари. Собственно, в рамках концепции MRP II и ERP содержатся соответстсвующие методики планирования, направленные на оптимицизию закупок сырья и материалов, выдачу нарядов на работу и т.п. А в основу закладываются прогноз заказов на продукцию и сооответствуюшая оптата от покупатетелей с учетом отсрочек платежей т.п. в зависимости от принятой в организации политики и условий вновь заключаемых договоров Это все комплексная работа. Поступление денег и их расходование возникают не спонтанно, а вследствие продуманной операционной деятельности. + грамотная работа с банками. В принципе любая достойная ERP должна содержать соответствующий модуль. Понятно, что вся информация должна фиксироваться в базы данных и обновляться по мере изменения обстоятельств дела. Программ таких немало, хотя идеальных, наверное, нет. Многое, кстати, в Excel можно реализовать, конечно, для некрупного бизнеса.
    Правда, сразу нужно заметить, что детерминизм здесь работает лишь до определенной степени, всегда есть незапланированные отклонения. Поэтому цель не в том, чтобы добиться полной синхронности и сбалансированности, а с такого положения дел, когда c учетом неопределенности удается добиться приемлемых, сглаженных отклонений и вероятностного компромисса (trade-off) между издержками и выгодами. Т.е. задача эта не самая простая. Но в любом случае составлять простейший бюджет движения денежных средств все же лучше, чем пустить все на самотек.

    http://www.1cashflow.ru/function/calendar/
    http://v8.1c.ru/enterprise/6/61.htm
    http://rarus.ru/press/publications/56962/?filter[PROPERTY_branch]=kiev&
    http://www.collegiateproject.com/art...20Part%202.pdf
    http://download.oracle.com/docs/cd/A...t/pbr115ug.pdf
    Последний раз редактировалось Сергей Васильевич; 24.12.2010 в 17:07.

  5. #5

    По умолчанию

    Цитата Сообщение от Sergey1234
    подскажите пожалуйста, а существуют ли специальные методики и программные продукты, которые позволяют строить прогнозы денежных потоков на год-два вперед?
    скользящее бюджетирование например. ну и всякого хватает. но "ручные" бюджеты надежнее.

  6. #6
    Член сообщества
    Регистрация
    12.05.2009
    Сообщений
    94

    По умолчанию

    A можно примерчик
    но "ручные" бюджеты надежнее
    если можно? Спасибо С новым годом

  7. #7

    По умолчанию

    Да какой тут пример.
    Хорошо организованное, на основе анализа всех внешних факторов (PEST там, и прочий SWOT), бизнес-планирование, выраженное в бюджете, лучше чем ряд предположений, что в следующем году будет "так же как в прошлом", за исключением каких-то методических поправок. Но это более трудоемко, поэтому и есть другие методики.
    Дело в том, что
    1. Могут быть запущены какие-то нетривиальные кампании,
    2. Могут быть запущены какие-то проекты,
    3. Появиться новые конкуренты,
    и др. и пр.

    Хотя скользящее бюджетирование весьма обширно в своей трактовке, и может включать в себя учет этих всех новых SWOT и иже с ними.

  8. #8

    По умолчанию

    Да тут дело не в том, составлять проект вручную или в программе, а в гибкости и настриаваемости программного комплекса. К сожалению, большинство даже серьезных программ оказываеются довольно жесткими и не позволяют без особых усилий выполнять нетривиальные задачи. Вот и приходится, либо заказывать дорогостоющую доработку под нужды компании, которые также не стоят на месте и появляются все новые и новые потребности, либо выплнить нетривиальные задачи в Excel, а затем интнгрировать результаты в основную программу бюджетирования. И так практические всегда. Важно хотя бы, чтобы программа бюджетирования содержала добротные возможности интеграции с Excel, Word, PowerPoint и т.п.

  9. #9
    Член сообщества
    Регистрация
    12.05.2009
    Сообщений
    94

    По умолчанию

    Nu a wse taki mojno primerchik posmotretj nu skajem бюджет magazina kakow on mojet bytj po Vashemu?

  10. #10

    По умолчанию

    Я не понимаю к чему вы клоните Под ручным я понимаю прогноз продаж вручную, а не ведение вручную (так как в теме вопрос пересекается с прогнозированием). Вообще говоря, бюджет может быть разный (а не только на основе прошедшего года с корректировками), и вообще говоря - по ЦФО (ЦФУ), а внутри - по группам, либо наоборот, в зависимости от специфики торговой сети. Хотя видел бюджеты на год в Excel для ассортимента в несколько тысяч позиций, и ничего, вполне составялемо, читаемо и исполняемо, а скорость правки их - радует.
    Последний раз редактировалось Andruxa; 05.01.2011 в 15:11.

  11. #11
    Член сообщества
    Регистрация
    25.11.2005
    Сообщений
    1,138

    По умолчанию

    Цитата Сообщение от bigy
    чем сбалансированность денежных потоков отличается от синхронизации денежных потоков? и что включает в себя понятие "оптимизациея дп"?
    спасибо
    Сложно говорить об этих слабопонятных словосочетаниях, учитывая что все это - красивые звуки без описания конкретной среды, вокруг которой эти звуки произносятся. Лучше говорить проще, конкретно фиксируя задачу и результат. Будет понятнее.

  12. #12
    Кандидат
    Регистрация
    23.12.2010
    Сообщений
    15

    По умолчанию

    Цитата Сообщение от Сергей Васильевич
    многие фирмы предлагают платежные кадендари.
    интересует не столько оболочка, сколько готовая обвязка, способная помимо ввода данных выдавать стандартные и настраиваемые отчеты и рассчитывать автоматически всякие показатели типа ROA, ROI, AT и т.п. как в целом по фирме, так и в разрезе подразделений и товарных направлений.

    Цитата Сообщение от Сергей Васильевич
    в рамках концепции MRP II и ERP содержатся соответстсвующие методики планирования, направленные на оптимицизию закупок сырья и материалов, выдачу нарядов на работу и т.п. А в основу закладываются прогноз заказов на продукцию и сооответствуюшая оптата от покупатетелей с учетом отсрочек платежей т.п. в зависимости от принятой в организации политики и условий вновь заключаемых договоров
    это понятно. Но где учитываются при планировании исходные вводные по норме прибыли на выходе? На каком этапе и в каком программном продукте происходит стыковка товарных планов, финпланов и бюджета расходов?

Ваши права

  • Вы не можете создавать новые темы
  • Вы не можете отвечать в темах
  • Вы не можете прикреплять вложения
  • Вы не можете редактировать свои сообщения
  •