Показано с 1 по 8 из 8
Тема: Кассовые разрывы
-
04.12.2007, 13:12 #1
- Регистрация
- 15.11.2007
- Сообщений
- 5
Кассовые разрывы
Подскажите, ради Бога, что такое эти кассовые разрывы??? Где они видны? И как влияют на оценку нужды предприятия в заемных средствах???
-
04.12.2007, 23:07 #2
- Регистрация
- 25.11.2005
- Сообщений
- 1,138
Сообщение от Janny
-
05.12.2007, 17:02 #3
- Регистрация
- 06.06.2007
- Сообщений
- 56
Кассовые разрывы Вы увидите в Бюджете движения денежных средств, например. Когда ваши расходы, превысят поступление ден. средств.
Доход 10 000. Расход 20 000. Остаток на счете на конец периода - 10 000. Это и есть так называемый кассовый разрыв. А когда средств не достаточно для покрытия ваших расходов о чем Вы задумываетесь? О заемных средствах!
-
05.12.2007, 17:52 #4
- Регистрация
- 15.11.2007
- Сообщений
- 5
спасибо, что вразумили))) а я то думала, что это что то ужасное и непостижимое... Скажите а какие действия должен предпринимать финансовый менеджер для того чтоб избежать их??? Простите за глупые вопросы - просто нужно оч узнать, а сама я работаю несколько в другой области))))
-
05.12.2007, 17:54 #5
Нужно планировать
все выплаты и поступления (БДДС), контролировать их в он-лайне и заранее избегать кассовых разрывов, иметь денежный запас и кредитную линию в банке.
-
17.12.2007, 16:06 #6
- Регистрация
- 23.10.2007
- Сообщений
- 9
Кредитная линия - по любому должна быть!!!
а для этого, правильно сказано Katyi: планирование ДДС. Есть такой инструмент финансового контроля как платежный календарь - некоторыми обязательными условиями его являются:
1регламентация порядка его исполнения;
2назначение (распределение) ЦФО;
3что касаемо поступлений то у этого "зверя" свои манеры: если в договрах не прописано "...в случае просрочки платежа .... 0,1% от неоплаченной суммы", то клиент рад периодически забивать на вас с высокой колокольни - а что ему будет если он не оплатит - по судам затаскаете? -себе дороже клиент уйдет, это все превращается в картину из Простоквашино: сначала весь день бегал чтобы сфотогрфировать, а потом чтобы фотографию отдать...так что либо в договорах предусмотреть пунктик (оговорка: не обязательно им пользоваться - он для подстраховки и чтобы голос не дрожал, когда свою дебиторку взыскивать будете), либо свои выплаты приспосабливать к поступлениям.
А видно их (разравы) из выписок из банка :-))), но это "на сегодня а на конец месяца читай сначала!!!....
-
17.12.2007, 18:18 #7
- Регистрация
- 16.12.2005
- Сообщений
- 20
здесь теперь в основном студенты?
без обид - просто интересно
-
18.12.2007, 09:50 #8
- Регистрация
- 15.12.2007
- Сообщений
- 43
Ага, студенты, но есть еще и школьники-олигархи.