Управление денежными средствами

[Мархутова Екатерина]

Я участвую в конференции. Изучаю модели управления днежными средствами. У меня очень мало материала об отечественной практике. Подскажите где поискать.

[Simon$]

мне тоже интересно как обычно строят управление ликвидностью в маленькой торговой компании с приличным оборотом

трабл стандартный - комдир для своей работы хочет чтоб на счете всегда было достаточно денег для покрытия его сложнопрогнозируемых нужд по закупке товаров, причем деньги надо прямо сейчас, а не через два дня, банк в котором фирма держит свой счет не может так быстро давать бабки в долг

кто что сделал бы в данной ситуации?

[Шоломицкая]

Simon$
1. постараться сделать "сложнопрогнозируемые" нужды прогнозируемыми.
2. у вас определен лимит по остаткам ДС на счетах? каким образом вы его определили? и что вы делаете, если у вас сумма выше\ниже этого лимита?

[Наследов Владимир]

мне тоже интересно как обычно строят управление ликвидностью в маленькой торговой компании с приличным оборотом

трабл стандартный - комдир для своей работы хочет чтоб на счете всегда было достаточно денег для покрытия его сложнопрогнозируемых нужд по закупке товаров, причем деньги надо прямо сейчас, а не через два дня, банк в котором фирма держит свой счет не может так быстро давать бабки в долг

кто что сделал бы в данной ситуации?

Спасет овердрафт с приличным лимитом в банке, который дает оверы без предварительной заявки за день.

[Stanislav]

а если вы работает в группе компаний, можно попросить займ у компании группы. Тоже иногда спасает.
Хотя это конечно все в пользу бедных.
Владимир верно сказал, что овер помогает. Да и лимит остатка ДС нужно расчитывать и поддерживать на счете.
Можно использовать счет с неснижаемым остатком. Во всяком случае у Петрокоммерца это называется именно так.

[Simon$]

а может кто сразу подскажет банки которые дают овердрафт под нормальный %, не мучают бешенным количеством справок и предоставляемых документов?

[Игорь#]

А может взять историю потребности в ДС, и проанализировать насколько нам нужно было бы увеличить неснижаемый остаток ДС. Затем посчитать это увеличение по необходимой ставке дисконтирования и сравнить с выплатами по овердрафтам. Где мы меньше теряем, такое решение и принимать.

[Simon$]

2 Игорь мысль неплохая спасибо