Показано с 1 по 13 из 13
  1. #1
    Новый участник
    Регистрация
    14.11.2006
    Сообщений
    6

    Question Куда деть деньги?

    В связи со спецификой деятельности компании, каждый месяца на расчетном счете на 3 недели "зависают" порядка 3 000 000 руб. Потом расчетный счет на 10 дней обнуляется, а в следующем месяце цикл повторяется заново.

    Хочется придумать рациональное использование этим деньгам. Чтобы снимать с среднемесячного остатка хотя бы 6% годовых.

    Подскажите, есть ли какие-нибудь более-менее безрисковые варианты размещения средств для подобной ситуации?

  2. #2

    По умолчанию

    overnight депозит. Договориться с банком и размещать там деньги на депозите. Можно и не overnight, просто узнать минимальные сроки размещения Пусть немного, но они будут работать. Самое простое.

  3. #3
    Член сообщества
    Регистрация
    27.06.2006
    Сообщений
    50

    По умолчанию

    позвоните в банк в котором у вас счет, они могут что-нибудь предложить

  4. #4
    Новый участник
    Регистрация
    14.11.2006
    Сообщений
    6

    По умолчанию Sbb

    В одном из НКО предложили так называемый договор ОФПЛ. Суть в том, что на среднемесячный остаток на расчетном счете начисляется определенный процент. Но! Размер процента зависит от неснижаемого остатка. Т.е. если на счете постоянно лежат, скажем 500 000 р., банк начисляет 2% на среднемес. остаток, если 1 000 000, то 3% и т.д.

    Чтобы получить доход на уровне 6% нужно постоянно держать на счете порядка 10 000 000 р.

  5. #5

    По умолчанию

    а что насчет депозита? Наша компания успешно размещает средства на депозите, и там, собственно, сумма неснижаемого остатка, насколько я знаю, неважна.

  6. #6
    Новый участник
    Регистрация
    14.11.2006
    Сообщений
    6

    По умолчанию

    Спасибо, Елена. Вашу идею с депозитом принял к сведению. Уже выяснил, что наш обслуживающий банк принимает депозиты сроком от недели. Информацию по процентам обещали прислать, но пока не прислали.

    Как пришлют, напишу здесь. Может, кому-то пригодится.

  7. #7

    По умолчанию

    отлично, надеюсь, это будет достойное предложение

  8. #8
    Новый участник
    Регистрация
    14.11.2006
    Сообщений
    6

    По умолчанию

    Еще у одного банка обнаружил услугу "Депозит с возможностью частичного изъятия". То есть открывается депозит на длительный срок, под хорошие проценты. И потом можно довносить и изымать средства, с условием, что остаток на депозите не должен снижаться ниже 500 000 руб. Пока ещё не до конца выяснил все условия, но, по предварительному расчету, это наиболее выгодный вариант.

  9. #9

    По умолчанию

    Вообще, конечно, удобно сотрудничать с несколькими банками. Когда размещаешь депозит - устраиваешь своеобразный тендер по процентам - особенно, если это краткосрочный депозит. Единственное, как мне кажется, "депозит с возможностью частичного изъятия" может иметь какие-то штрафные %% за изъятие денег. Какой-то момент обязательно доложен быть, иначе, банку это будет невыгодно, они же тоже эти деньги где-то со своей стороны размещают и приходится их досрочно изымать.

  10. #10
    Новый участник
    Регистрация
    14.11.2006
    Сообщений
    6

    По умолчанию

    Жду от них проект договора, чтобы разобраться в деталях...

  11. #11

    По умолчанию

    Положить эти 3 млн. на долгосрочный депозит и нормальные проценты, или инвестировать в другую область. А на покрытие 10-дневных кассовых разрывов привлечь овердрафт.

  12. #12
    Новый участник
    Регистрация
    14.11.2006
    Сообщений
    6

    По умолчанию

    Спасибо, Владимир, дельная мысль.
    Хотя в нашем банке овердрафт дают под 30-35 процентов, так что вся выгода от долгосрочного депозита будет съедена. Если только в развитие бизнеса вкладывать...

    Кстати, получил информацию по краткосрочным депозитам (опять же, в нашем банке). При размещении на 3 недели до 5 000 000 руб - 2,2% годовых.

  13. #13

    По умолчанию

    Цитата Сообщение от SBB
    Спасибо, Владимир, дельная мысль.
    Хотя в нашем банке овердрафт дают под 30-35 процентов, так что вся выгода от долгосрочного депозита будет съедена. Если только в развитие бизнеса вкладывать...

    Кстати, получил информацию по краткосрочным депозитам (опять же, в нашем банке). При размещении на 3 недели до 5 000 000 руб - 2,2% годовых.
    Очень странные ставки. Если поискать, то овердрафт можно привлечь от 12% и ниже, а депозит разместить от 8% и выше. Банков на рынке очень много.

Ваши права

  • Вы не можете создавать новые темы
  • Вы не можете отвечать в темах
  • Вы не можете прикреплять вложения
  • Вы не можете редактировать свои сообщения
  •