Показано с 1 по 13 из 13
Тема: Куда деть деньги?
-
22.11.2006, 16:38 #1
- Регистрация
- 14.11.2006
- Сообщений
- 6
Куда деть деньги?
В связи со спецификой деятельности компании, каждый месяца на расчетном счете на 3 недели "зависают" порядка 3 000 000 руб. Потом расчетный счет на 10 дней обнуляется, а в следующем месяце цикл повторяется заново.
Хочется придумать рациональное использование этим деньгам. Чтобы снимать с среднемесячного остатка хотя бы 6% годовых.
Подскажите, есть ли какие-нибудь более-менее безрисковые варианты размещения средств для подобной ситуации?
-
22.11.2006, 16:44 #2
- Регистрация
- 20.11.2006
- Сообщений
- 42
overnight депозит. Договориться с банком и размещать там деньги на депозите. Можно и не overnight, просто узнать минимальные сроки размещения Пусть немного, но они будут работать. Самое простое.
-
23.11.2006, 11:47 #3
- Регистрация
- 27.06.2006
- Сообщений
- 50
позвоните в банк в котором у вас счет, они могут что-нибудь предложить
-
23.11.2006, 14:19 #4
- Регистрация
- 14.11.2006
- Сообщений
- 6
Sbb
В одном из НКО предложили так называемый договор ОФПЛ. Суть в том, что на среднемесячный остаток на расчетном счете начисляется определенный процент. Но! Размер процента зависит от неснижаемого остатка. Т.е. если на счете постоянно лежат, скажем 500 000 р., банк начисляет 2% на среднемес. остаток, если 1 000 000, то 3% и т.д.
Чтобы получить доход на уровне 6% нужно постоянно держать на счете порядка 10 000 000 р.
-
23.11.2006, 14:30 #5
- Регистрация
- 20.11.2006
- Сообщений
- 42
а что насчет депозита? Наша компания успешно размещает средства на депозите, и там, собственно, сумма неснижаемого остатка, насколько я знаю, неважна.
-
24.11.2006, 16:19 #6
- Регистрация
- 14.11.2006
- Сообщений
- 6
Спасибо, Елена. Вашу идею с депозитом принял к сведению. Уже выяснил, что наш обслуживающий банк принимает депозиты сроком от недели. Информацию по процентам обещали прислать, но пока не прислали.
Как пришлют, напишу здесь. Может, кому-то пригодится.
-
24.11.2006, 16:26 #7
- Регистрация
- 20.11.2006
- Сообщений
- 42
отлично, надеюсь, это будет достойное предложение
-
24.11.2006, 16:32 #8
- Регистрация
- 14.11.2006
- Сообщений
- 6
Еще у одного банка обнаружил услугу "Депозит с возможностью частичного изъятия". То есть открывается депозит на длительный срок, под хорошие проценты. И потом можно довносить и изымать средства, с условием, что остаток на депозите не должен снижаться ниже 500 000 руб. Пока ещё не до конца выяснил все условия, но, по предварительному расчету, это наиболее выгодный вариант.
-
24.11.2006, 16:45 #9
- Регистрация
- 20.11.2006
- Сообщений
- 42
Вообще, конечно, удобно сотрудничать с несколькими банками. Когда размещаешь депозит - устраиваешь своеобразный тендер по процентам - особенно, если это краткосрочный депозит. Единственное, как мне кажется, "депозит с возможностью частичного изъятия" может иметь какие-то штрафные %% за изъятие денег. Какой-то момент обязательно доложен быть, иначе, банку это будет невыгодно, они же тоже эти деньги где-то со своей стороны размещают и приходится их досрочно изымать.
-
24.11.2006, 17:01 #10
- Регистрация
- 14.11.2006
- Сообщений
- 6
Жду от них проект договора, чтобы разобраться в деталях...
-
27.11.2006, 18:04 #11
- Регистрация
- 13.04.2006
- Сообщений
- 32
Положить эти 3 млн. на долгосрочный депозит и нормальные проценты, или инвестировать в другую область. А на покрытие 10-дневных кассовых разрывов привлечь овердрафт.
-
28.11.2006, 18:20 #12
- Регистрация
- 14.11.2006
- Сообщений
- 6
Спасибо, Владимир, дельная мысль.
Хотя в нашем банке овердрафт дают под 30-35 процентов, так что вся выгода от долгосрочного депозита будет съедена. Если только в развитие бизнеса вкладывать...
Кстати, получил информацию по краткосрочным депозитам (опять же, в нашем банке). При размещении на 3 недели до 5 000 000 руб - 2,2% годовых.
-
29.11.2006, 12:21 #13
- Регистрация
- 13.04.2006
- Сообщений
- 32
Сообщение от SBB