Реальный бизнес-план

[maxik]

Уважаемое сообщество!
Хочу спросить совета. Суть такова: с партнёром придумали идею. Хотим закупить линию по производству плёнки, провели маркетинговое исследование, есть бизнес-план, как всегда нет денег.
Ну с этим ясно: деньги есть у инвестора
Вопрос в чём: как оценить свою рубашку, т.е. участие в проекте? Мы берём на себя всю организацию, снабжение, сбыт, т.е. управление проектом. А как зафиксировать свой капитал, вроде только интеллектуальный?
Никогда не задумывался над этим вопросом, это моя первая попытка, но вот сразу пришло на ум: оценить своё участие в 10% проекта каждому, итого 20%, причём эти деньги взять в кредит допустим в банке, а погашение кредита положить на операционную деятельность созданного предприятия. Кредит брать под гарантии уже вложенных инвестором 80% проекта.
Такая схема вообще существует на практике? Или я слишком уж нафантазировал? Тогда подскажите как реально защитить своё право на участие в прибыли!

[Genn]

Можно просто оценить в 10-15% прибыли (после возвата первоначальных инвестиций), или в 50% прибыли после возврата инвестиций с неким процентов на них.

[Boom_P]

Добрый день!

В моей практике чаще всего встречался вариант, когда путем переговоров с инвестором достигается соглашение, что "интеллектуальная собственность" и есть вклад в бизнес. Регистрируется компания, сразу прописываются доли. Обычно "генератору идей и организатору" достается 20-30% в бизнесе. Но был случай (ресторан) - 50%. При этом непосредственно инвестор вообще отказался принимать управленческие решения и как-то участвовать в деятельности ресторана. Просто дал денег и получал свой процент.

В Вашей ситуации, по моему мнению, главное - грамотно проведенные переговоры и четкое понимание, что Вы хотите и четко на какую отдачу рассчитываете.

[denon]

у меня был подобный опыт. Делали так: рассматривали составляющие - 1. Идея и предложения по ее развитию (исходя из опыта, знаний)
2. Инвестиции
3. Усилия по выведению на проектную мощность, окупаемость проекта (запуск с "нуля", переговоры, поставщики, покупатели).
4. Участие в оперативном и стратегическом управлении.
5. Наличие "базы" (торговых площадей, "раскрученного" имени компании, "раскрученных" телефонов - в общем все то, что будет использовано для нового проекта)
6. (может быть еще какие то пункты добавить можно)

Далее, этим составляющим придаются веса (здесь элемент творчества и совместных переговоров) и потом каждого участника бизнеса необходимо проранжировать по этим составляющим. Перемножив на приданные веса получаем предполагаемые доли в бизнесе.

[maxik]

Спасибо всем ответившим. Но возникают встречные вопросы:

2 Genn
что значит "после возврата первоначальных инвестиций": срок окупаемости 3,5 года после запуска, так что, ждать 4 года?
2 Boom_P
Чёткое понимание есть в бизнес-плане, а на что опираться при переговорах с инвестором? Должна быть какая-то практика распределения долей, я имею ввиду юридическое распределение.
2 denon
Интересная идея: могли бы привести конкретный пример исходя из Вашего опыта!

[Genn]

что значит "после возврата первоначальных инвестиций": срок окупаемости 3,5 года после запуска, так что, ждать 4 года?

Если без возврата процентов - то да. Но у Вас же нет денег, а у него есть.

Окупаемость 3.5 года - не густо. Инвестор может и отказаться.

[Оксана Яковлева]

Окупаемость 3.5 года - не густо. Инвестор может и отказаться.

Смотря в какой отрасли...для промышленности нормально

[maxik]

Окупаемость 3.5 года - не густо. Инвестор может и отказаться.

По-моему, в наше время не стоит ждать быстрых барышей, инвестора лучше заинтересовывать продуманной на много лет идеей, а 3 года в теперешних условиях - это при инвестициях 4 млн.$ - это достаточно привлекательный проект, гланое долгосрочный.

[Andruxa]

По-моему, в наше время не стоит ждать быстрых барышей, инвестора лучше заинтересовывать продуманной на много лет идеей, а 3 года в теперешних условиях - это при инвестициях 4 млн.$ - это достаточно привлекательный проект, гланое долгосрочный.

Думаете, в проекте главное что он долгосрочный?

Насчет как поделить шкуру неубитого медведя - надо договариваться на берегу, это точно. Интеллектуальная собственность тоже кстати оценивается.

В моём опыте было так: заключенные договора на распространение через торговые точки с компанией-обладателем объекта ИС (причем сам объект был прописан в договорах), которые объективно тянули почти на половину привлекаемого капитала, они были - не помню уже по какой статье - вбиты в стартовый баланс, в качестве доли.

[Стас]

По-моему, в наше время не стоит ждать быстрых барышей, инвестора лучше заинтересовывать продуманной на много лет идеей, а 3 года в теперешних условиях - это при инвестициях 4 млн.$ - это достаточно привлекательный проект, гланое долгосрочный.

Есть разница, между окупаемостью и продолжительностью непосредственно проекта (или жизненным циклом и т.д.). Поэтому то, что идея будет долго жить и генерить деньгу - это неплохо. Но то, что сам возврат инвестиций произойдет через 3 года - может быть не очень хорошо с точки зрения некоторых инвесторов. Много ли это или мало зависит от конкретной отрасли и сегмента. Где-то много (например, при открытии средних супермаркетов), где-то мало (например, при модернизации металлургического завода).
С какой целью вы хотите зафиксировать свой интеллектуальный капитал? Своя рубашка может быть оценена ровно своей хотелкой, отфиксированной в договоре.

[Hagen]

Уважаемое сообщество!
Хочу спросить совета. Суть такова: с партнёром придумали идею. Хотим закупить линию по производству плёнки, провели маркетинговое исследование, есть бизнес-план, как всегда нет денег.
Ну с этим ясно: деньги есть у инвестора
Вопрос в чём: как оценить свою рубашку, т.е. участие в проекте? Мы берём на себя всю организацию, снабжение, сбыт, т.е. управление проектом. А как зафиксировать свой капитал, вроде только интеллектуальный?
Никогда не задумывался над этим вопросом, это моя первая попытка, но вот сразу пришло на ум: оценить своё участие в 10% проекта каждому, итого 20%, причём эти деньги взять в кредит допустим в банке, а погашение кредита положить на операционную деятельность созданного предприятия. Кредит брать под гарантии уже вложенных инвестором 80% проекта.
Такая схема вообще существует на практике? Или я слишком уж нафантазировал? Тогда подскажите как реально защитить своё право на участие в прибыли!

А почему чтобы получить свою долю в бизнесе вы считаете необходимым вкладывать деньги? Ваш вклад как вы сами выразились "интелектуальный" и его нетрудно обозначить при учреждении фирмы