Сообщение от Анн@
Если кто-нибудь дочитает и даже ответит на какой-то вопрос, спасибо!
Предприятие – потенциальный Заемщик занимается оптовой торговлей со склада продуктами питания.
Склад арендуется.
Расчеты с поставщиками продуктов ведутся на условиях рассрочки платежа (до 14 дней), с покупателями – как на условиях рассрочки платежа, так и по предоплате.
Деятельность предприятия характеризуется следующими финансовыми показателями:
· выручка компании в месяц – 3600 тыс. рублей;
· заработная плата сотрудников в месяц - 100 тыс. рублей;
· арендная плата – 30 тыс. рублей в месяц;
· расходы на содержание автотранспорта и оборудования – 40 тыс. рублей в месяц;
· сумма неисполненных обязательств перед поставщиками – 1000 тыс. рублей;
· сумма оплаченных покупателями счетов в счет предоплаты за приобретаемую продукцию – 500 тыс. рублей;
· сумма задолженности покупателей по оплате поставленной продукции – 600 тыс. рублей;
· налоги – 70 тыс. рублей в месяц;
· средства, затрачиваемые компанией на приобретение реализуемой компанией продукции, – 3000 тыс. рублей в месяц;
· величина уставного капитала компании – 100 тыс. рублей;
· нераспределенная прибыль прошлых лет и отчетного периода – 1000 тыс. рублей;
· в распоряжении компании:
- автотранспорт стоимостью 2000 тыс. рублей;
- торговое и складское оборудование стоимостью 1500 тыс. рублей;
- товарные запасы на складе - 2000 тыс. рублей;
· остаток денежных средств на счетах в банках – 500 тыс. рублей;
· остаток задолженности по кредиту, предоставленному месяцем ранее сторонним банком, - 4000 тыс. рублей (кредит – на пополнение оборотных средств; срок - 6 месяцев; уплата процентов – ежемесячно в сумме 25 тыс. рублей; погашение кредита – в конце срока);
Компания обратилась в Банк с заявкой на получение кредита в сумме 1500 тыс. рублей. Цель кредитования - пополнение оборотных средств.
1) Рассчитайте торговую наценку на реализуемую компанией продукцию, а также чистую прибыль, которую зарабатывает компания в месяц.
2) Составьте баланс компании и оцените его с точки зрения ликвидности.
3) Считаете ли Вы возможным предоставить такой кредит данной компании? Аргументируйте свой ответ.
